由 刘, 燕丹 | 2 月 21, 2023 | 支付行业动态, 行业资讯
近两年来，已有多起POS机养卡大案曝光，涉案金额从几百万元到上千万元不等，一旦被打上信用卡非法经营罪的标签，职业养卡人将面临着牢狱之灾。 01 涉案金额6400万 此前，黑龙江省齐齐哈尔市富裕县公安局破获了一起非法经营案，一名女子在三年时间里，累计为三百余人提供信用卡养卡、代还服务，涉案金额高达6400余万元。富裕县公安局经侦大队获得线索，得知女子孔某涉嫌非法从事信用卡养卡、代还业务，经过了解，警方初步掌握了女子孔某的相关情况，并且确定了孔某的犯罪事实。...
由 刘, 燕丹 | 2 月 21, 2023 | 支付行业动态, 行业资讯
近期《网联成员机构管理规则（试行）》（网联董事会业管委〔2020〕规定1号）（以下简称《规则》）对外发布，《规则》中表示将清退4家成员机构资质，其中两家为地方银行，两家为第三方支付机构。《规则》中表示，网联在2023年1月3日便终止了商银信支付服务有限责任公司的成员机构资格，并于1月5日终止了上海亿付数字技术有限公司的成员机构资格。...
由 刘, 燕丹 | 2 月 20, 2023 | 支付行业动态, 行业资讯
近期，招商银行、兴业银行、光大银行等十余家银行相继发布了“关于限制信用卡使用范围的公告”。本次管控升级是银行业信用卡业务由重数量模式到重质量模式发展的一次转型升级。 业内人士表示，银行管控信用卡资金用途，目前以关闭金融、地产等领域的商户的信用卡交易为主，同时对一些可能的套现风险领域比如烟草等行业进行交易限额。 综合来看，银行对信用卡资金流向的管控涉及多个行业与领域，可以有效规避用户的逾期风险和过度的超前消费。 挪用资金被禁止...
由 刘, 燕丹 | 2 月 20, 2023 | 支付行业动态, 行业资讯
近日，中国支付清算协会更新了收单外包服务机构备案系统，系统信息显示：在2023年1月新增了4家通过备案的聚合支付技术服务机构，截至今日，通过该类型备案的机构已达484家。收单外包行业蓬勃发展的同时，也在不断清除不良机构。据统计截止今日，已经有202家机构取消备案；4家机构处于拟取消备案阶段，其中包含1家聚合支付技术服务备案机构（该机构为网联商务有限公司）。 这也是中国支付清算协会自发布《收单外包服务机构备案管理办法》以来，首个被拟取消备案资格的聚合支付技术服务商。 收单外包市场规范化...
由 刘, 燕丹 | 2 月 20, 2023 | 支付行业动态, 行业资讯
自从去年9月份以来，微信支付已经多次发布公告，强调将加强对信用卡套现的管控。随着风控的不断升级，意味着微信支付在打击信用卡套现的措施上不会松懈。近日，有服务商收到了微信支付发布的关于加强信用卡交易风险防范通知，同时在朋友圈还流传了一张截图，预示着接下来微信支付扫码选择信用卡支付额度可能会有所调整。 月限额不超1万元 通知显示，为了防范信用卡大额交易风险、打击信用卡套现，对于该服务商拓展的仅凭个人身份证件及辅助证明材料入网的商户，信用卡收单交易日累计不超过1000元、月累计不超过1万元。...
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